为什么比特币再次被银行“封锁”

近日，中信银行在微博热搜榜上禁止账户用于比特币交易国家为什么严厉禁止比特币，引发热议。这一举措对市场的影响有多大，国内其他银行是否会效仿？监管机构如何看待最近的比特币繁荣？

比特币再次火了起来，但这一次是因为银行禁止交易。近日，中信银行禁止账户被用于比特币交易的禁令登上了微博热搜榜。.

多种C2C交易

5月7日，中信银行在微博热搜榜上禁止账户用于比特币交易。该行表示，任何机构或个人不得使用中信银行账户进行比特币、莱特币等交易资金充值和提现、买卖相关交易充值码等活动，不得通过本行转账相关交易资金。中信银行账户。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

有业内人士估计，国内银行机构很可能会跟进，掀起新一轮对比特币的“围堵”。

但调查显示，目前仍有不少领先的币安交易所如OKEx、Binance等向国内用户开放交易。它们主要作为平台，为买卖双方提供信息展示、交易撮合甚至交易保障服务。支付渠道方面，主要支持微信支付和支付宝三种银行卡，主要通过C2C个人转账进行。

C2C交易买卖币，就像“猫捉老鼠”的游戏，花样百出。据了解，市场上有卖家因支付宝、微信支付等渠道限制收款，要求买家进行银行转账支付操作；也有卖家考虑银行风控，提醒买家尽量不要转账。小伙伴们，发红包交易吧。

“一方面，C2C个人转账不需要告知目的，很容易披上普通支付的外衣。另一方面，比特币等虚拟货币的价值转移虽然可以追溯国家为什么严厉禁止比特币，比特币上的节点交易是匿名和加密的。因此，在技术上很难追踪个人之间的交易。” 据中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授潘鹤林介绍，目前我国比特币交易不合规，存在一定的交易风险，既不能公开出售，也不能公开出售。法币和比特币之间能不能转换，如果支付平台支持比特币交易所的支付，那么相应的支付平台无疑是有风险的。

不仅是中国，截至目前，全球已有23个国家的央行或部分商业银行发布了对比特币等虚拟货币交易的限制，但监管规则和禁止级别略有不同。其中，2017年有9个国家出台了对比特币等虚拟货币交易的“禁令”。

交易禁令与之前的交易禁令相同

事实上，中信银行近期对比特币交易的禁令与之前的做法一脉相承。

早在2013年12月，由于央行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，2014年包括建设银行、中国农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行等十余家银行先后表示，禁止使用账户进行比特币交易，停止一切与比特币相关的活动。

此外，包括支付宝在内的第三方支付机构也发布了比特币交易“禁令”：任何机构和个人不得使用公司的各种支付服务进行比特币、莱特币等交易资金的充值、提现、买卖。交易充值码等活动及转账相关交易资金。

据了解，近两年多方监管加大了对虚拟货币交易的打击力度。其中，北京、上海、深圳等地监管部门强调，将加大监管和防控力度，严厉打击虚拟代币交易，并将继续对辖区内的虚拟货币经营活动进行监控。小，防患于未然，严厉打击虚拟代币交易等非法金融活动，一出现就坚持打击，继续保持高压监管态势。

“在公民参与虚拟货币与法币交易的过程中，由于交易所的法币交易多为点对点交易，因此公民出售虚拟货币获得的法币可能就是原本持有的赃款。犯罪分子，但来源无法追查。”一位资深律师认为，监管机构、银行等方限制虚拟货币交易的主要原因应该是出于反洗钱的需要。由于虚拟货币的隐蔽性和匿名性强，一些不法分子会使用虚拟货币。货币作为洗钱的工具。

暴涨暴跌下的交易风险

近日，监管机构再次对比特币做出明确表态。

4月18日，央行副行长李波在博鳌亚洲论坛上表示，央行正在研究比特币和稳定币的监管规则。任何希望成为广泛使用的支付工具的未来稳定币都必须受到与银行或准银行等金融机构同样严格的监管。确保对加密货币资产的投机不会造成严重的金融风险。

李波再次重申，加密货币资产是一种投资选择，但它本身并不是一种货币，而是一种另类投资。加密资产如果可以发挥作用，将作为一种投资工具或另类投资。

比特币的热度难降，一直是各界关注的焦点。今年以来，比特币价格暴涨暴跌，交易风险巨大。

4 月 12 日，比特币创下 63,520 美元的历史新高。然而，在接下来的一周里，比特币的价格暴跌了近 17%。4 月 23 日，比特币跌破 5 万美元，盘中跌幅超过 8%。当天，近45.7万人平仓，平仓金额超过32亿美元。

数据显示，3月3日，比特币盘中上涨，一度涨至5892美元5.10000美元。5 月 4 日，比特币升至 5.50,000 美元上方，随后跌破 5.40,000 美元，24 小时内跌幅扩大至近 7%。截至 5 月 4 日收盘，比特币下跌 6% 至 5374 美元1.5 美元。

5月4日，比特币突然跳水导致大量资金被清算。截至2021年5月5日上午，最近24小时全网共有142292人平仓，总平仓金额10.2亿美元，折合人民币66亿元. 市场行情迎来重大逆转。5月5日，比特币大幅反弹，当日上涨6.88%，价格达到57441.30美元。

中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏表示：“比特币价格受全球金融监管政策和宏观经济环境等多重因素影响，价格暴涨有很多炒作。虽然有些人通过炒币获得了所谓的财富增长，但在大多数情况下，在目前的高价位和极端的市场条件下，不乏庄家炒作割韭菜，普通投资者应谨慎参与。 ”他们自己的能力水平和认知，记住世界上没有免费的钱。收益和风险总是与午餐成正比。“

另一位分析师也表示，对于市场交易参与者来说，一方面要考虑参与交易所对应的法律风险。金融风险也需要关注。